Kriptoda yeni dönem resmen başladı! Sıkı denetim ve saat kuralı geliyor
Kripto varlıklarda vergi ve kara para aklanmasının engellenmesi bir müddettir Maliye’nin gündemindeydi.
Hazırlıkların yapıldığı kripto varlıklarda yeni devir resmen başladı. Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Kabahatleri Araştırma Konseyi’nin (MASAK), yeni bildirimi 28 Haziran 2025 tarihli Resmi Gazete’de yayımlandı. Bildiri kripto varlık hizmet sağlayıcılara yönelik sıkılaştırılmış tedbirler içeriyor.
Yeni düzenleme cürüm gelirlerinin aklanmasının önlenmesi maksadıyla çeşitli sınırlamalar getiriyor.
Resmi Gazete’de yayımlanan MASAK bildirisine nazaran, platformlar aracılığıyla yapılacak kripto varlık çekim süreçleri, alım, takas yahut yatırma süreçlerinden en az 48 saat sonra yapılabilecek. Birinci çekim süreçleri için bu mühlet 72 saat olacak.
TRANSFERDE SINIR
İstikrarlı kıymeti koruyan kripto varlıkların çekim süreçlerinde günlük 3.000 ABD Doları ve aylık 50.000 ABD Doları karşılığı meblağda limit getirildi. Belirtilen limitler, güvenlik önlemlerinin alınması durumunda iki katına çıkarılabilir.
AÇIKLAMA ZORUNLULUĞU
Getirilen bir başka mecburilik ise açıklama. Platformlar, tüm transfer süreçlerinde müşteriden en az 20 karakter olacak biçimde açıklama talep edecek. Yeniden müşterilerin kimlik bilgilerinin yanı sıra süreç kaynağına dair dokümanlar de periyodik olarak istenecek.
Likidite sağlayıcılığı, piyasa yapıcılığı ya da arbitraj hedefli yapılan işlemlerde ise yönetim kurulu onayı alındığı taktirde sınırlamalardan muafiyet tanınabilecek. Ama bu muafiyetin berbata kullanılması durumunda istisnalara derhal son verilecek.
UYMAYANLARA CEZA
Söz konusu düzenlemelere uymayan kuruluşlar hakkında 5549 sayılı Kabahat Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun uyarınca cezai yaptırımlar uygulanacak. Bildiri, bugün prestijiyle yürürlüğe girdi.
Tebliğin emeli, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının müşterilerini daha aktif formda tanımalarını sağlamak ve riskli süreçlerde daha sıkı denetim sistemleri kurmaktır. Bu kapsamda, platformların işleyişinde uygulanacak yordam ve temeller ayrıntılı formda düzenlendi.
